Pas op voor niet-vergunde cryptoactivadienstverleners

De Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA) waarschuwt voor ondernemingen die in België cryptoactivadiensten aanbieden zonder vergunning.

Eind 2024 trad een Europese verordening in werking met nieuwe regels voor aanbieders van cryptoactiva en cryptoactivadiensten (MiCA). Op basis van deze verordening mag een onderneming binnen de Unie cryptoactivadiensten aanbieden op voorwaarde dat zij een vergunning heeft als aanbieder van cryptoactivadiensten(crypto-asset service providers of CASP’s).

Opgelet

De FSMA stelt vast dat een aantal aanbieders van cryptoactivadiensten in België actief zijn zonder vergunning. Ze raadt ten zeerste af om in te gaan op de aanbiedingen van de volgende ondernemingen:

• Aurum Foundation (aurum.foundation);
• Bank Bit (bank-bit.com);
• Bithf Pro (bitfpro.org);
• Dxago (dxago.com);
• Global Dynamic Trade (globaldynamictrade.org);
• ZeriaFunding (zeriafunding.com).

De FSMA voegde deze entiteiten toe aan de lijst van frauduleuze CASP’s. Let op, deze lijst is niet volledig, maar wordt regelmatig bijgewerkt.

De CASP-vergunning wordt verleend door de bevoegde toezichthouder van de lidstaat waar de dienstverlener is gevestigd. Het CASP-statuut is verplicht sinds 30 december 2024 voor nieuwe aanbieders van cryptoactivadiensten. Voor bestaande aanbieders gold een overgangsregeling die afliep op 1 juli 2026. De FSMA raadt consumenten die gebruik willen maken van een cryptoactivadienst aan na te gaan of de betrokken onderneming beschikt over de vereiste vergunning. Raadpleeg dan het register ‘Crypto-asset service providers’.​

Houd er rekening mee dat cryptoactiva bepaalde specifieke kenmerken hebben die aanzienlijke risico's met zich meebrengen. Ze ondergaan vaak plotselinge waardeschommelingen. Bovendien kan de markt voor cryptoactiva te maken hebben met liquiditeitsbeperkingen, waardoor u uw cryptoactiva niet kunt verkopen op het moment en tegen de waarde die u wenst.

Wees ook waakzaam voor de promotie op sociale netwerken van bepaalde cryptoactiva waarvan de informatie verwarrend of onvolledig, of zelfs misleidend kan zijn. In tegenstelling tot sommige meer traditionele financiële producten bestaat er bovendien geen compensatieregeling in geval van verlies.

Cryptoactiva en de producten die daarvan afhankelijk zijn, kunnen bovendien zeer complex zijn. Investeer niet als u het aangeboden product niet begrijpt. Meer informatie hierover vindt u op de website van Wikifin en de website van ESMA. Bij twijfel, contacteer de FSMA.​

Ik ben opgelicht. Wat moet ik doen?

1. Doe geen verrichtingen meer en verbreek alle contact met het platform: stort geen geld meer en geef geen bijkomende persoonlijke of financiële informatie. Verbreek alle contact met de fraudeurs. Ze zouden u immers kunnen proberen te manipuleren om u nog meer geld afhandig te maken. Als u aan een tradinggroep bent toegevoegd, verlaat die dan onmiddellijk.
2. Contacteer uw bank: informeer uw bank meteen als u geld heeft gestort aan het frauduleuze platform.
3. Meld de fraude aan de bevoegde autoriteiten: contacteer de FSMA en dien klacht in bij de politie.
4. Documenteer alle gegevensuitwisselingen en transacties: verzamel alle bewijzen van uw gegevensuitwisselingen met het platform, inclusief e-mails, berichten, rekeninguittreksels en screenshots van de transacties. Als u de fraude meldt, zijn die elementen immers erg waardevol.
5. Opgelet voor ‘recovery rooms’: fraudeurs contacteren slachtoffers van eerdere fraude met het voorstel om hen – tegen betaling – te helpen hun verloren tegoeden te recupereren. Doorgaans is dat echter gewoon een tweede fraudepoging.

Meer aanbevelingen over de preventie van beleggingsfraude zijn te vinden op de pagina ‘Hoe fraude herkennen en voorkomen?‘ op de website van de FSMA. Bekijk ook de sensibiliseringsvideo’s.